【焦点关注】为缴交传销组织费用 传销人员申办信用卡诈骗获刑

中新网武平1月10日电 (陈立烽彭海燕)福建省武平县人民法院10日披露，该院公开审理一起信用卡诈骗案，被告人钟某犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

2012年11月18日，被告人钟某为缴交加入非法传销组织的人头费用，以其名义向武平农行申请办理了一张信用额度为20000元的信用卡。12月2日，被告人用该卡刷卡套现20000元用于缴交加入非法传销组织的费用，并对该透支款作了36期的分期付款。

之后，被告人继续使用该信用卡刷卡消费或套现，虽中途有部分还款，但均未能归还全部透支款。截至2013年11月，该卡形成逾期，并成为损失类贷款。

2014年4月至2015年6月间，武平农行工作人员通过电话催收、送达催款通知书、在《闽西日报》公告催收等形式多次向被告人催收透支款，但被告人仍超过三个月未归还透支款本息16256.06元，其中包含本金12099.56元。

同年9月9日，被告人到武平县公安局经济侦查大队投案。同日，被告人归还5000元。2016年10月20日，被告人归还全部本息等合计11270元。

法院经审理认为，被告人钟某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，透支本金12099.56元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人将透支款用于缴交加入非法传销组织的费用，应对被告人酌情从重处罚。

同时，案发后，被告人能主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首。被告人在侦查机关立案后，本院判决宣告前归还了全部透支款息，依法可以从轻处罚。被告人还能预缴部分罚金，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪性质、犯罪情节和悔罪表现，法院遂作出前述判决。(完)

编辑作者简介:江西宜春人士，姓名:袁永昌，09年开始参与民间反传销组织工作，10年至今独立网上预防传销，13年组建【中国反转基因联盟QQ群平台】腾讯微博实名认证:袁永昌防传销求助SOS（粉丝两万）2015年正式启动【同城防传销联盟】进行实地反洗脑
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  近年来，全国各级工商、公安机关按照国家工商行政管理总局、公安部的统一部署，在地方党委、政府的领导下，采取积极措施，保持高压态势，不断加大对传销违法犯罪活动的打击力度，特别是去年 7 月 -10 月，工商、公安机关开展的打击传销百日执法行动取得明显成效。据统计，去年全国工商、公安机关共捣毁传销窝点 2 万余处，教育遣散传销人员 40 余万人次，查处和取缔了一批传销组织，依法严惩了一批传销组织者和骨干分子，进一步遏制了传销活动的扩散蔓延。但目前传销违法犯罪活动仍然十分猖獗，传销的手段更加隐蔽，大量的群众上当受骗，传销造成的社会危害十分严重。工商、公安机关在保持严打高压，重拳出击，严厉打击传销违法犯罪活动的同时，特别提醒广大人民群众：远离传销、拒绝传销。

　　一、传销是一种违法犯罪行为。《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确规定组织领导传销活动是一种犯罪行为。《禁止传销条例》明确严禁任何单位和个人从事传销活动。参与传销活动，均要承担相应的法律责任。为传销活动提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等便利条件的，均要受到相应的法律制裁。

　　二、传销行为的主要特征包括：

　　 1. 交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；

　　 2. 直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

　　 3. 上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量计提报酬或者返利。

　　三、警惕传销组织打着“国家搞试点”、 “西部大开发”等旗号，以高额回报为诱饵，诱骗群众参与所谓的“资本运作”或“阳光工程”等传销违法犯罪活动。

　　四、警惕传销组织打着 “招聘”、“介绍工作” 、“招工”等名义，诱骗学生、农民、下岗职工参与传销活动。

　   五、警惕传销组织打着“特许经营”、 “加盟连锁”、 “连锁销售”、“直销”等名义，诱骗中西部等地群众和少数民族群众到异地从事传销活动。、

　　六、警惕传销组织打着“电子商务”、“网络直销”、“网络营销”、 “网络代理”、 “网上学习培训”、“点击广告即可获利”等名义，利用互联网进行传销活动。

　　七、警惕传销组织披着合法公司、企业的外衣，以销售商品为掩护，以高额返利、高额回报为诱饵，通过发展加盟商、业务员等形式从事传销活动。

　　如果有人给您介绍的“工作”、“生意”或者推荐“投资”，前提条件是您得交钱或者购买一定产品，并且要您发展亲戚朋友参加，并许诺您可以从中提取报酬，这就是典型的传销行为，您要高度警惕，防止上当受骗。

如果发现传销活动，请及时向发生地的工商行政管理机关、公安机关举报。举报电话：工商行政管理机关 12315 ，公安机关 110 。

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